Questo articolo analizza il modo in cui i family office e le istituzioni influenzano il settore immobiliare svizzero, dalla costruzione di nuove case all'ottenimento di un buon ritorno sugli investimenti.
Cosa sono i family office e gli investitori istituzionali?
I family office sono organizzazioni private che aiutano le famiglie ricche a gestire il proprio denaro. Questa gestione spesso comporta l'acquisto di immobili per proteggere il capitale, ottenere un reddito costante e ripartire gli investimenti.
I fondi pensione, le compagnie di assicurazione e i fondi di investimento sono tutti esempi di investitori istituzionali. Essi investono in immobili per assicurarsi che il loro denaro rimanga al sicuro, per generare un reddito a lungo termine e per effettuare investimenti positivi per l'ambiente e la società.
Entrambi i gruppi hanno una visione a lungo termine che spesso li distingue dagli investitori più piccoli e meno pazienti.
Effetto sui prezzi
I grandi fornitori di capitali hanno un effetto diretto sui prezzi degli immobili nelle città svizzere:
- Mercato residenziale: I family office spesso acquistano appartamenti e case di fascia alta, il che riduce la quantità di alloggi disponibili e fa salire i prezzi.
- Mercato commerciale : Gli investitori istituzionali tendono a preferire uffici, laboratori o spazi al dettaglio di alto livello, pagando spesso un prezzo superiore a quello medio di mercato per le posizioni più importanti.
- Distretti di alto valore: Luoghi come il Kreis 1 di Zurigo, con la famosa Bahnhofstrasse, la Cité di Ginevra e Basilea Città hanno prezzi stabili e valori in crescita perché molte istituzioni vogliono acquistare lì.
Il potere d'acquisto di questi investitori contribuisce a stabilire gli standard di mercato e influisce sul prezzo che gli altri acquirenti devono pagare.
Progetti urbani e di sviluppo che favoriscono la crescita
Anche i family office e i capitali istituzionali contribuiscono a finanziare grandi progetti di sviluppo:
- Gli investitori pagano per sviluppi a uso misto a Zurigo, Losanna e Ginevra che includono case, uffici e negozi.
- La rigenerazione urbana ha spesso bisogno di un grande sostegno da parte delle grandi istituzioni per riqualificare vecchie aree industriali, aree dismesse ed edifici storici.
- Integrazione ESG, rispondendo agli standard normativi e alle esigenze degli investitori. Un numero crescente di aziende sta perseguendo una progettazione sostenibile, una costruzione efficiente dal punto di vista energetico e certificazioni verdi.
Questi cambiamenti rendono l'area più preziosa nel lungo periodo e danno la possibilità ai piccoli investitori di investire.
Stabilità del mercato ed effetti a lungo termine
Il mercato immobiliare svizzero è stabile perché ci sono molti grandi fornitori di capitale:
I family office e le istituzioni che investono a lungo termine hanno meno probabilità di vendere quando il mercato cambia rapidamente, mantenendo così i prezzi stabili.
- Mitigazione del rischio
I portafogli che comprendono sia immobili residenziali che commerciali riducono la volatilità e contribuiscono a garantire rendimenti prevedibili. - Gestione professionale
Gli immobili gestiti da investitori istituzionali o da team di professionisti mantengono standard elevati che portano buoni inquilini e mantengono alti i tassi di occupazione. - Standard ESG
Le istituzioni scelgono spesso immobili efficienti dal punto di vista energetico e rispettosi dell'ambiente, il che incoraggia un maggior numero di persone a utilizzare le pratiche ESG nel mercato nel suo complesso.
Opportunità per i piccoli investitori
I family office e il capitale istituzionale possono collaborare con gli investitori privati nei seguenti modi:
- SPV e Crowd-Investing
Piattaforme come CapiWell consentono ai piccoli investitori di investire in grandi progetti sostenuti anche da capitali professionali. - Benchmarking
L'analisi dei prezzi e dei rendimenti istituzionali può aiutarvi a capire se un'operazione immobiliare è buona. - Liquidità nel mercato secondario
Gli immobili in comproprietà possono avere una liquidità più prevedibile perché ci sono investitori con molti soldi.
Lavorare a progetti con family office o investitori istituzionali di solito significa migliore qualità, minori rischi e conformità agli standard ESG.
Punti di forza
- Leadership dei prezzi : I grandi investitori hanno un effetto sui prezzi nelle aree con una forte domanda e con immobili di fascia alta. I family office e le istituzioni contribuiscono a pagare progetti complicati, sviluppi a uso misto e rinnovamento urbano.
- Stabilità del mercato : La gestione professionale e le partecipazioni a lungo termine contribuiscono a mantenere stabili i rendimenti e bassi i tassi di sfitto.
- Adozione ESG : Gli standard istituzionali promuovono l'efficienza energetica e la sostenibilità, rendendo l'immobile più interessante per gli inquilini.
- Accesso al mercato : Gli investitori più piccoli possono ancora partecipare attraverso SPV, crowd-investing e piattaforme di proprietà frazionata.
In conclusione - Grazie per aver letto!
Gli investitori istituzionali e i family office sono molto importanti nel settore immobiliare svizzero. Spesso determinano i livelli dei prezzi, sviluppano le proprietà e mantengono stabile il mercato a Zurigo, Ginevra, Losanna, Basilea e Zugo. Il loro capitale a lungo termine, la gestione professionale e l'approccio strategico non solo fanno crescere i valori degli immobili, ma aiutano anche il mercato residenziale e commerciale a crescere in modo positivo per l'ambiente.
È importante che gli investitori privati sappiano come questi grandi fornitori di capitale influenzano il mercato. Possono ottenere immobili di alta qualità, beneficiare di una supervisione professionale e partecipare a opportunità di investimento stabili e allineate ai principi ESG aderendo a SPV, piattaforme di crowd-investing o sviluppi in comproprietà.
