Aber die Dinge ändern sich. Dank Immobilienstrukturen mit Zweckgesellschaften (SPVs) und digitalen Plattformen wie CapiWell haben junge vermögende Investoren nun bewährte Möglichkeiten, in die besten Schweizer Immobilienmärkte einzusteigen. Dieser Leitfaden zeigt auf, wie HENRYs Schweizer Immobilien kaufen können, welche Probleme sie dabei haben könnten und welche Strategien in Zürich, Genf, Basel und Lausanne am besten funktionieren.
Warum HENRYs Schweizer Immobilien kaufen
HENRYs sind Gutverdiener mit einem Jahreseinkommen von etwa CHF 200’000-500’000, aber noch nicht ultra-vermögend. Sie fühlen sich oft von den Schweizer Premium- oder Aspirationsimmobilien angezogen und suchen eine Mischung aus langfristiger Stabilität, Sicherheit und der Möglichkeit, sie sowohl als Investition als auch als persönlichen Wohnsitz zu nutzen.
Wer sich für Immobilien interessiert, ist auf der Suche nach langfristigen, inflationsgeschützten Anlagen, weshalb das Interesse an Schweizer Immobilienanlagen stetig steigt. Doch die Probleme sind die gleichen geblieben:
- Die Preise für Immobilien in Zürich liegen oft über CHF 14’000 pro m2.
- Genf hat eine der niedrigsten Leerwohnungsquoten in Europa.
- Die Märkte in Basel und Lausanne sind etwas leichter zugänglich, aber Sie müssen immer noch eine hohe Anzahlung leisten.
- Wenn die Zinssätze steigen, ist es für Erstkäufer schwieriger, eine Hypothek zu bekommen.
Gut verdienende Millennials sitzen im selben Boot: Sie haben gute Jobs, aber nicht genug Geld, um ganze Immobilien zu kaufen. Diese Lücke führt dazu, dass sie nach anderen Möglichkeiten (wie Teilinvestitionen und SPVs) suchen, um Schweizer Immobilien zu besitzen.
SPVs: Der vielversprechendste Weg für neue Immobilieninvestoren
Eine Zweckgesellschaft ist eine separate juristische Person, die nur für den Besitz einer Immobilie oder eines Portfolios gegründet wird. Anstatt die Immobilie selbst zu kaufen, erwerben die Anleger Anteile an der Zweckgesellschaft.
- Warum SPVs für HENRY-Anleger wichtig sind
- Es wird weniger Geld benötigt als beim Kauf einer ganzen Immobilie.
- Verwaltung von Immobilien, Renovierung und Mieterbetrieb durch Fachleute.
- Klare Berichte, Verteilungen und Ausstiegszeitpläne machen die Struktur deutlich.
- Durch die Risikoisolierung bleiben die Schulden innerhalb der Zweckgesellschaft.
- Zugang zu großen Geschäften in Städten wie Zürich und Genf, die sonst zu teuer wären.
- SPVs sind eine großartige Möglichkeit für technisch versierte Investoren, sich in Immobilien zu engagieren, ohne sich mit operativen Fragen befassen zu müssen.
Wie CapiWell die Tür für Crowd-Investing in der Schweiz öffnet
CapiWell ist eine Crowdinvesting-Plattform mit besonderem Schwerpunkt auf SPV-Immobilien, Transparenz und ESG.
CapiWell wird immer beliebter bei 25- bis 40-jährigen Berufstätigen, die nach Schweizer Immobilien-Crowdinvesting und nach Möglichkeiten suchen, mit relativ geringem Kapitaleinsatz in Schweizer Immobilien zu investieren.
Was HENRYs an CapiWell schätzen
- Niedrige Mindestanlagebeträge. Anleger können schon mit viel kleineren Beträgen kuratierte Geschäfte abschliessen, anstatt CHF 200’000 oder mehr investieren zu müssen.
- CapiWell bietet Zugang zu den besten Schweizer Immobilienmärkten, wie Zürich West, Genfs “Rive Gauche”, Lausannes Innovationsviertel und Basels starke Mietgebiete.
- SPV-gestützte Verwaltung: Jedes Projekt wird professionell aufgesetzt, um sicherzustellen, dass die Investoren das gleiche Maß an Kontrolle erhalten wie die Institutionen.
- Bei CapiWell-Immobilien handelt es sich in erster Linie um Gebäude, die energieeffiziente Standards erfüllen und langfristige Pläne für Nachhaltigkeit haben. Diese Faktoren sind für jüngere Investoren wichtig.
CapiWell ist eine einfache Möglichkeit für Millennials mit guten Jobs in den Bereichen Finanzen, Technologie, Biowissenschaften oder Beratung, in Schweizer Immobilien einzusteigen, ohne jahrelang für eine vollständige Anzahlung sparen zu müssen.
ESG: Ein wichtiges Element des langfristigen Immobilienwerts
Seit 2023 gibt es in der Schweiz eine wachsende Nachfrage nach ESG-konformen Immobilien und nachhaltigen Investitionsmöglichkeiten. Gebäude, die Energie nicht effizient nutzen, geraten zunehmend unter regulatorischen Druck, und die Eigentümer werden gedrängt, ältere Gebäude zu sanieren.
- Für HENRYs ist ESG nicht nur das Richtige, sondern auch gut fürs Geschäft.
- Der ESG-Vorteil in Schweizer Städten
- Mehr Mieter wollen moderne, effiziente Wohnungen.
- Gebäude, die bereits den Energiestandards entsprechen, kosten langfristig weniger im Unterhalt.
- Stärkerer Wiederverkauf und höhere Wertsteigerung bei strengeren Vorschriften.
- Bessere Finanzierungsbedingungen für langlebige Wirtschaftsgüter.
Junge Investoren, die SPVs oder Plattformen wie CapiWell nutzen, um Projekte auszuwählen, die den ESG-Zielen entsprechen, haben in der Regel ein geringeres Leerstandsrisiko und eine bessere langfristige Performance.
Stadt-für-Stadt-Einblicke: Worauf HENRYs achten sollten
- Investieren in Zürcher Liegenschaften
Zürich ist immer noch der beste Ort, um Geld in Immobilien zu investieren und diese wachsen zu sehen. Die Leerstandsquote liegt bei etwa 1%, und es gibt eine stetige Nachfrage von Expats und Geschäftsmietern. CapiWell bietet HENRYs einen sicheren Weg, Teileigentum an Gebäuden in Zürich zu erwerben. - Investieren in Genfer Immobilien
Der Genfer Markt ist bekannt dafür, dass das Angebot knapp ist, vor allem in den Spitzenlagen. Die Preise sind hoch, aber der Markt ist sehr stabil. Bester Plan: ESG-Renovierungs-SPVs, die sich auf das zentrale Genf konzentrieren. - Investieren in Basler Immobilien
Der Pharma- und Biotech-Sektor in Basel sorgt für ausgeglichene Renditen. Die Mieten sind nach wie vor hoch, und das Angebot ist moderat. Hier ist die beste Strategie, in SPVs mit mittlerer Rendite oder gemischt genutzte Immobilien zu investieren. - Investieren in Lausanner Liegenschaften
Technologie, Bildung und Lebensstil treiben das Wachstum von Lausanne voran. Studenten und Berufstätige sorgen für eine hohe Nachfrage nach modernen Wohnungen.
Die beste Strategie besteht darin, nach Teilgelegenheiten zu suchen, die sich auf ESG oder Neubauten konzentrieren.
Dinge, die HENRYs vor einer Investition bedenken sollten
Das Investieren in Schweizer Immobilien ist auch mit digitalem Zugang immer noch schwierig:
- Die Transaktionskosten sind hoch
Die Steuern und Gebühren können je nach Kanton 3% bis 5% des Kaufpreises betragen. - Geringe Liquidität
Bruchteilsaktien können möglicherweise nur während bestimmter Ausstiegszeiten gehandelt werden. - Schwierigkeiten bei der Regulierung
Die Schweizer Immobiliengesetze sind streng. Es ist wichtig, die SPV-Dokumente, die steuerlichen Auswirkungen und die Unterschiede zwischen den Kantonen sorgfältig zu prüfen. - Gebühren
Verwaltungs-, Performance- und Transaktionsgebühren können sich bei kleineren Anlegern erheblich auf die Rendite auswirken.
Investoren müssen immer ihre Hausaufgaben machen, aber CapiWell ist so konzipiert, dass dieser Prozess reibungslos verläuft.
Ein vierstufiger Schweizer Immobilienplan für HENRYs
Schritt 1: Beginnen Sie mit einem Bruchteilsengagement. Sie können in Zürich, Genf, Basel oder Lausanne auf die Immobilienleiter steigen, indem Sie über CapiWell in eine Zweckgesellschaft investieren.
Schritt 2: Diversifizieren Sie nach Städten. Jeder Markt hat andere Merkmale: Zürich für Stabilität, Genf für Knappheit, Basel für Rendite und Lausanne für Wachstum.
Schritt 3: Wählen Sie Projekte, bei denen ESG an erster Stelle steht. Sie haben ein geringeres regulatorisches Risiko und höhere langfristige Erträge.
Schritt 4: Erhöhen Sie schrittweise. Erhöhen Sie Ihre Position, wenn Ihr Kapital wächst. Bauen Sie mit regelmässigen Beiträgen ein langfristiges Schweizer Immobilienportfolio auf.
Fazit: Endlich können auch junge Besserverdienende Schweizer Immobilien kaufen
Schweizer Immobilien waren schon immer einer der sichersten, begehrtesten und exklusivsten Märkte der Welt. Viele Jahre lang konnten nur Familien, Institutionen und Investoren mit hoher Liquidität am hiesigen Markt teilnehmen.
Doch diese Zeit geht nun zu Ende.
Mit dem Aufkommen von SPV-basierten Strukturen und Crowdinvesting-Plattformen wie CapiWell können HENRYs nun in Immobilien in Zürich, Genf, Basel und Lausanne investieren, ohne Hunderttausende von Franken im Voraus investieren zu müssen.
Für junge, ESG-bewusste Fachleute, die langfristig ein Vermögen aufbauen wollen, ist dieser fraktionierte Ansatz für Schweizer Immobilien eine der vielversprechendsten Alternativen zu Aktien.
