Caractéristiques principales :
Propriété fractionnée:
Les investisseurs peuvent acheter des parts dans des logements, des entreprises ou des biens immobiliers utilisés dans les deux cas.
Gestion professionnelle:
La SPV s'occupe de l'exploitation du bien, de son entretien et des relations avec les locataires.
Conformité :
Les SPV veillent à respecter la loi et les règles relatives à la propriété en Suisse.
Les investisseurs peuvent ainsi obtenir des actifs de haute qualité avec des besoins en capitaux moindres, et ils peuvent également bénéficier d'un revenu locatif potentiel et d'une appréciation du capital.
Achat et vente d'actions du SPV
Le marché secondaire permet aux investisseurs d'acheter et de vendre des actions immobilières, ce qui rend le marché plus liquide qu'il ne l'est habituellement. Voici quelques points importants à prendre en considération :
Stratégies de sortie
Les investisseurs peuvent vendre leurs actions à d'autres personnes sur la plateforme ou effectuer des transactions privées. Cela vous donne la liberté de rééquilibrer votre portefeuille ou de déplacer votre argent.
Mécanismes de tarification
La valeur du bien immobilier sous-jacent, les revenus locatifs, la demande du marché et les performances du SPV sont autant d'éléments qui influencent le prix des actions. Les investisseurs peuvent prendre des décisions commerciales intelligentes lorsque les évaluations sont claires.
Accessibilité du marché
Des plateformes telles que CapiWell facilitent l'achat et la vente de parts, de sorte que les investisseurs individuels et institutionnels peuvent investir dans l'immobilier suisse sans avoir à posséder une propriété entière.
Les avantages d'un marché secondaire
L'achat d'actions immobilières sur le marché secondaire présente un certain nombre d'avantages :
Liquidité:
Les investisseurs peuvent acheter ou vendre des positions sans avoir à vendre l'ensemble du bien, ce qui rend le capital plus flexible.
Diversification:
En achetant des actions dans plusieurs SPV, vous pouvez vous exposer à des biens immobiliers résidentiels, commerciaux et à usage mixte à Zurich, Genève, Lausanne et Bâle.
Moins de risques:
La copropriété répartit les risques financiers et opérationnels entre plusieurs investisseurs.
Accessibilité:
Les petits investisseurs peuvent acheter des biens immobiliers de grande valeur qui nécessiteraient normalement beaucoup d'argent.
Considérations pour les investisseurs
Lors de l'achat et de la vente d'actions immobilières sur le marché secondaire, les investisseurs doivent tenir compte des éléments suivants:
Qualité du bien:
Recherchez des SPV qui possèdent des biens immobiliers de grande qualité, bien situés, avec des locataires stables et des revenus locatifs importants.
Réputation de la plateforme:
L'utilisation de plateformes d'investissement participatif bien connues permet de s'assurer que tout se déroule correctement, de manière transparente et dans le respect des règles.
Timing du marché:
La liquidité des actions peut varier en fonction de la demande et de l'état du marché dans son ensemble. Les investisseurs doivent planifier soigneusement leurs sorties.
Alignement ESG
Les SPV dont les biens immobiliers sont économes en énergie ou respectueux de l'environnement pourraient trouver plus d'acquéreurs, ce qui augmenterait la liquidité et la valeur à long terme des actions.
Par exemple, un SPV suisse propriétaire d'un immeuble à usage mixte à Zurich pourrait avoir.. :
- Unités résidentielles qui génèrent des revenus locatifs réguliers.
- Des bureaux et des espaces commerciaux qui augmentent le flux de trésorerie.
Les investisseurs peuvent acheter des actions sur une plateforme secondaire avec moins d'argent ou les vendre sans avoir à vendre l'ensemble du bâtiment.
Ces types de structures intéressent les investisseurs privés et institutionnels parce qu'elles offrent un accès flexible, de la liquidité et un éventail de rendements.
Perspectives d'avenir
De plus en plus d'investisseurs recherchent des placements immobiliers faciles à vendre, flexibles et conformes à leurs objectifs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Cette tendance devrait entraîner une croissance du marché secondaire des actions immobilières. Un nombre croissant de plateformes facilitera la négociation des SPV, ce qui permettra à un plus grand nombre de personnes d'acheter des biens immobiliers suisses de qualité supérieure et rendra le processus plus ouvert et plus efficace.
Le résultat : L'investissement immobilier est plus accessible. Les investisseurs peuvent acheter à Zurich, Genève, Lausanne, Bâle et d'autres marchés immobiliers suisses sans avoir à posséder une propriété entière.
Réflexions
Le marché secondaire des actions immobilières modifie la façon dont les gens investissent dans l'immobilier suisse en facilitant l'achat et la vente d'actions. Les investisseurs peuvent détenir des parties de biens immobiliers de grande valeur, négocier des actions de manière stratégique et élaborer des plans de sortie sans avoir à détenir un actif entier par l'intermédiaire de SPV et de plateformes d'investissement participatif (crowd-investing).
Ce marché permet aux investisseurs d'accéder à un large éventail de biens immobiliers résidentiels, commerciaux et à usage mixte. Ils bénéficient également d'une gestion professionnelle, de la transparence et de la possibilité de créer de la valeur à long terme. Le marché secondaire est un grand pas en avant pour les personnes qui souhaitent investir dans l'immobilier suisse d'une manière plus flexible.
