Cet article examine l'impact des family offices et des institutions sur l'immobilier suisse, de la construction de nouveaux logements à l'obtention d'un bon retour sur investissement.
Que sont les family offices et les investisseurs institutionnels ?
Les family offices sont des organisations privées qui aident les familles fortunées à gérer leur argent. Cette gestion implique souvent l'achat de biens immobiliers afin de protéger le capital, d'obtenir un revenu régulier et de répartir les investissements.
Les fonds de pension, les compagnies d'assurance et les fonds d'investissement sont autant d'exemples d'investisseurs institutionnels. Ils investissent dans l'immobilier pour s'assurer que leur argent reste en sécurité, pour générer des revenus à long terme et pour réaliser des investissements bénéfiques pour l'environnement et la société.
Ces deux groupes ont une vision à long terme qui les distingue souvent des investisseurs plus modestes et moins patients.
Effet sur les prix
Les grands pourvoyeurs de capitaux ont un effet direct sur les prix de l'immobilier dans les villes suisses :
- Marché résidentiel : Les family offices achètent souvent des appartements et des maisons haut de gamme, ce qui réduit le nombre de logements disponibles et maintient les prix à un niveau élevé.
- Marché commercial : Les investisseurs institutionnels ont tendance à préférer les bureaux, les laboratoires ou les espaces commerciaux de premier ordre, payant souvent plus que le taux moyen du marché pour les emplacements de premier choix.
- Districts de grande valeur : Des endroits comme Zurich Kreis 1 avec sa célèbre Bahnhofstrasse, Genève Cité et Bâle-Ville ont des prix stables et des valeurs en hausse parce que de nombreuses institutions veulent y acheter.
Le pouvoir d'achat de ces investisseurs contribue à fixer les normes du marché et influe sur le prix que doivent payer les autres acheteurs.
Des projets d'urbanisme et de développement qui stimulent la croissance
Les family offices et les capitaux institutionnels contribuent également au financement de grands projets de développement :
- Les investisseurs paient pour des développements à usage mixte à Zurich, Lausanne et Genève qui comprennent des logements, des bureaux et des magasins.
- La régénération urbaine nécessite souvent un soutien important de la part des grandes institutions pour réaménager les anciennes zones industrielles, les friches industrielles et les bâtiments historiques.
- L'intégration ESG, qui répond aux normes réglementaires et aux besoins des investisseurs. Un nombre croissant d'entreprises s'intéressent à la conception durable, à la construction économe en énergie et aux certifications écologiques.
Ces changements augmentent la valeur de la zone à long terme et donnent aux petits investisseurs une chance d'investir.
Stabilité du marché et effets à long terme
Le marché immobilier suisse est stable parce qu'il y a beaucoup de grands pourvoyeurs de capitaux :
Les family offices et les institutions qui investissent à long terme sont moins enclins à vendre lorsque le marché évolue rapidement, ce qui permet de maintenir les prix stables.
- Atténuation des risques
Les portefeuilles comprenant à la fois des biens immobiliers résidentiels et commerciaux réduisent la volatilité et contribuent à garantir des rendements prévisibles. - Gestion professionnelle:
Les biens immobiliers gérés par des investisseurs institutionnels ou des équipes professionnelles maintiennent des normes élevées qui attirent de bons locataires et maintiennent des taux d'occupation élevés. - Normes ESG
Les institutions choisissent souvent des biens immobiliers économes en énergie et respectueux de l'environnement, ce qui incite un plus grand nombre de personnes à utiliser les pratiques ESG sur le marché dans son ensemble.
Opportunités pour les petits investisseurs
Les family offices et les investisseurs institutionnels peuvent collaborer avec les investisseurs privés de la manière suivante :
- SPV et Crowd-Investing
Des plateformes comme CapiWell permettent à de petits investisseurs de placer de l'argent dans de grands projets qui sont également soutenus par des capitaux professionnels. - Analyse comparative
L'examen des prix institutionnels et des rendements peut vous aider à déterminer si une opération immobilière est intéressante. - Liquidité sur le marché secondaire
Les biens en copropriété peuvent avoir une liquidité plus prévisible parce qu'il y a des investisseurs qui ont beaucoup d'argent.
Travailler sur des projets avec des family offices ou des investisseurs institutionnels signifie généralement une meilleure qualité, moins de risques et le respect des normes ESG.
Principaux enseignements
- Leadership des prix : Les grands investisseurs ont un effet sur les prix dans les zones où la demande est forte et où les biens immobiliers sont haut de gamme. Les family offices et les institutions contribuent à financer des projets complexes, des développements à usage mixte et des rénovations urbaines.
- Stabilité du marché : Une gestion professionnelle et une détention à long terme permettent de maintenir des rendements stables et des taux d'inoccupation faibles.
- Adoption du GSE : Les normes institutionnelles favorisent l'efficacité énergétique et la durabilité, ce qui rend le bien plus attrayant pour les locataires.
- Accès au marché : Les investisseurs plus modestes peuvent toujours participer par l'intermédiaire de SPV, de plateformes d'investissement participatif (crowd-investing) et de propriété fractionnée.
En conclusion - merci d'avoir lu !
Les investisseurs institutionnels et les family offices jouent un rôle très important dans l'immobilier suisse. Ils déterminent souvent les niveaux de prix, développent des propriétés et maintiennent la stabilité du marché à Zurich, Genève, Lausanne, Bâle et Zoug. Leur capital à long terme, leur gestion professionnelle et leur approche stratégique font non seulement grimper la valeur des biens immobiliers, mais contribuent également à la croissance des marchés résidentiels et commerciaux dans le respect de l'environnement.
Il est important que les investisseurs privés sachent comment ces grands fournisseurs de capitaux affectent le marché. Ils peuvent obtenir des biens immobiliers de grande qualité, bénéficier d'une supervision professionnelle et prendre part à des opportunités d'investissement stables et conformes à l'ESG en rejoignant des SPV, des plateformes d'investissement participatif ou des développements en copropriété.
