{"id":992032,"date":"2025-11-24T05:10:55","date_gmt":"2025-11-24T05:10:55","guid":{"rendered":"https:\/\/capiwell.ch\/?p=992032"},"modified":"2025-12-04T07:08:11","modified_gmt":"2025-12-04T07:08:11","slug":"crowd-investing-in-swiss-real-estate-risks-returns-and-rules-investissement-de-masse-dans-limmobilier-suisse-risques-rendements-et-regles","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/capiwell.ch\/fr\/crowd-investing-in-swiss-real-estate-risks-returns-and-rules-investissement-de-masse-dans-limmobilier-suisse-risques-rendements-et-regles\/","title":{"rendered":"Crowd-Investing dans l'immobilier suisse : Risques, rendements et r\u00e8gles"},"content":{"rendered":"
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Comment fonctionne le crowd investing?<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Le crowd-investing permet \u00e0 un groupe de personnes de mettre leur argent en commun pour acheter des parts dans une entit\u00e9 ad hoc (SPV) propri\u00e9taire d'un bien immobilier. Les caract\u00e9ristiques les plus importantes sont les suivantes :<\/p>

  • Propri\u00e9t\u00e9 fractionn\u00e9e:
    <\/strong>Les investisseurs poss\u00e8dent une partie d'un bien ou d'un portefeuille sans avoir \u00e0 acheter l'ensemble.<\/li>
  • Gestion professionnelle:
    <\/strong>Le SPV s'occupe de la location, des r\u00e9parations et des relations avec les locataires.<\/li>
  • Acc\u00e8s \u00e0 des propri\u00e9t\u00e9s haut de gamme
    <\/strong>Les petits investisseurs peuvent acheter des appartements de premier ordre \u00e0 Zurich, des maisons de luxe \u00e0 Gen\u00e8ve et des projets \u00e0 usage mixte \u00e0 Lausanne et \u00e0 B\u00e2le.<\/li><\/ul>

    Ce mod\u00e8le vous donne acc\u00e8s \u00e0 des flux de tr\u00e9sorerie r\u00e9guliers, \u00e0 la possibilit\u00e9 d'une appr\u00e9ciation du capital et \u00e0 une vari\u00e9t\u00e9 de types de biens immobiliers.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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    Rendements attendus<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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    Les rendements du crowd-investing d\u00e9pendent du type de bien, de son emplacement et de la strat\u00e9gie utilis\u00e9e. Les facteurs typiques qui influencent les rendements sont les suivants :<\/p>

    • Revenus locatifs
      <\/strong>Les investisseurs re\u00e7oivent une part des revenus locatifs, qui sont g\u00e9n\u00e9ralement vers\u00e9s tous les trois ou douze mois.<\/li>
    • Appr\u00e9ciation de la valeur
      <\/strong>Les biens situ\u00e9s dans des quartiers privil\u00e9gi\u00e9s ou en cours de reconstruction prennent souvent de la valeur au fil du temps, ce qui permet aux investisseurs de gagner de l'argent.<\/li>
    • Primes ESG
      <\/strong>Les biens immobiliers qui sont efficaces sur le plan \u00e9nerg\u00e9tique et respectueux de l'environnement peuvent obtenir des rendements locatifs plus \u00e9lev\u00e9s et attirer davantage de locataires, ce qui peut am\u00e9liorer les performances.<\/li><\/ul>

      Pour se faire une bonne id\u00e9e des rendements potentiels, les investisseurs doivent examiner les performances pass\u00e9es, les conditions actuelles du march\u00e9 et les rapports financiers de la SPV.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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      Risques \u00e0 prendre en compte<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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      Le Crowd Investing offre de nouvelles possibilit\u00e9s, mais il comporte aussi certains risques :<\/p>

      • Risque de march\u00e9
        <\/strong>L'\u00e9volution de l'\u00e9conomie, de l'offre et de la demande ou des taux d'int\u00e9r\u00eat peut entra\u00eener une hausse ou une baisse de la valeur des biens immobiliers.<\/li>
      • Risque de liquidit\u00e9
        <\/strong>Il se peut que vous ne puissiez pas vendre vos actions si le march\u00e9 secondaire n'est pas ouvert ou si la plateforme a des r\u00e8gles qui l'interdisent.<\/li>
      • Risque op\u00e9rationnel
        <\/strong>Si le SPV n'est pas bien g\u00e9r\u00e9 ou si le d\u00e9veloppement est retard\u00e9, les rendements peuvent \u00eatre affect\u00e9s.<\/li>
      • Risque r\u00e9glementaire:
        <\/strong>Les modifications apport\u00e9es au droit immobilier suisse, aux r\u00e8gles de location ou aux exigences de l'ESG pourraient avoir un impact sur les performances.<\/li><\/ul>

        Pour r\u00e9duire ces risques et s'assurer d'une exposition \u00e9quilibr\u00e9e, les investisseurs devraient r\u00e9partir leur argent entre plusieurs SPV ou projets.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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        Cadre r\u00e9glementaire<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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        Pour assurer la s\u00e9curit\u00e9 des investisseurs, les plateformes suisses de crowd investing doivent respecter des r\u00e8gles strictes :<\/p>

        Supervision SO-FIT<\/strong><\/p>

        Certaines plateformes comme la n\u00f4tre sont affili\u00e9es \u00e0 l'OAR SO-FIT pour les besoins de la lutte contre le blanchiment d'argent, ou \u00e0 un autre organisme d'autor\u00e9gulation autoris\u00e9 par l'Autorit\u00e9 f\u00e9d\u00e9rale de surveillance des march\u00e9s financiers (FINMA) \u00e0 surveiller les interm\u00e9diaires financiers vis\u00e9s \u00e0 l'article 2, alin\u00e9a 3 de la Loi f\u00e9d\u00e9rale sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans le secteur financier (LBA).<\/p>

        Exigences de transparence<\/strong><\/p>

        Les plateformes doivent rendre publics leurs \u00e9tats financiers, les d\u00e9tails de leurs projets et leurs facteurs de risque.<\/p>

        Limites impos\u00e9es aux investisseurs<\/strong><\/p>

        En fonction des r\u00e8gles de la plateforme et de la classification r\u00e9glementaire, il peut y avoir des limites sur le montant que vous pouvez investir ou sur les personnes qui peuvent investir si vous n'\u00eates pas un investisseur accr\u00e9dit\u00e9.<\/p>

        Structure juridique du SPV<\/strong><\/p>

        La cr\u00e9ation d'une soci\u00e9t\u00e9 permet de s'assurer que la propri\u00e9t\u00e9 est claire, que les actifs sont en s\u00e9curit\u00e9 et que les participants \u00e9trangers respectent la Lex Koller. Pour respecter les r\u00e8gles et rester en s\u00e9curit\u00e9 \u00e0 long terme, vous devez les comprendre.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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        Exemples de projets r\u00e9ussis<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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        Le mod\u00e8le fonctionne bien en Suisse, o\u00f9 il existe un certain nombre de projets de crowd-investing. Voici quelques exemples de biens immobiliers d\u00e9tenus et g\u00e9r\u00e9s par des SPV :<\/p>

        • Logement \u00e0 Zurich :\u00a0<\/strong>Les investisseurs ont achet\u00e9 des parts dans un immeuble d'habitation haut de gamme \u00e0 Zurich Ouest. Ils ont per\u00e7u des revenus locatifs r\u00e9guliers et ont vu la valeur de leurs actions augmenter en l'espace de cinq ans.<\/li>
        • Immeuble \u00e0 usage mixte \u00e0 Lausanne :\u00a0<\/strong>Dans le cadre d'un r\u00e9am\u00e9nagement du quartier du Flon, les investisseurs peuvent acheter des espaces r\u00e9sidentiels et commerciaux dont la conception est certifi\u00e9e ESG.<\/li>
        • Appartements de luxe \u00e0 Gen\u00e8ve :\u00a0<\/strong>La propri\u00e9t\u00e9 fractionn\u00e9e d'appartements dans le centre de Gen\u00e8ve permet aux investisseurs d'acc\u00e9der \u00e0 des march\u00e9s locatifs internationaux caract\u00e9ris\u00e9s par une forte demande et de faibles taux d'inoccupation.<\/li><\/ul>

          Ces exemples montrent comment le crowd-investing peut vous permettre d'obtenir des revenus vari\u00e9s, d'acc\u00e9der \u00e0 des biens immobiliers haut de gamme et de b\u00e9n\u00e9ficier d'une valeur \u00e0 long terme.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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          Avantages pour les petits investisseurs<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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          Le crowd-investing pr\u00e9sente un certain nombre d'avantages par rapport \u00e0 l'investissement immobilier traditionnel :<\/p>

          • Baisse de l'exigence de fonds propres
            <\/strong>Les investisseurs peuvent participer \u00e0 des projets de grande valeur sans avoir \u00e0 acheter des b\u00e2timents entiers.<\/li>
          • Diversification du portefeuille
            <\/strong>La propri\u00e9t\u00e9 fractionn\u00e9e entre plusieurs SPV r\u00e9duit le risque.<\/li>
          • Gestion professionnelle:
            <\/strong>Les \u00e9quipes SPV s'occupent de la location, de l'entretien et du respect des r\u00e8gles.<\/li>
          • Acc\u00e8s \u00e0 des propri\u00e9t\u00e9s de premier ordre conformes aux normes ESG
            <\/strong>Les investisseurs peuvent profiter de d\u00e9veloppements de qualit\u00e9 et durables sur les meilleurs march\u00e9s de Suisse.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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            En conclusion<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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            Le Crowd Investing met l'immobilier suisse \u00e0 la disposition de nombreux investisseurs, ce qui permet aux petits investisseurs d'acqu\u00e9rir des biens immobiliers de qualit\u00e9, de percevoir des revenus locatifs et de voir leur investissement prendre de la valeur. Ce mod\u00e8le pr\u00e9sente de nombreux avantages, mais il doit aussi \u00eatre m\u00fbrement r\u00e9fl\u00e9chi en termes de risques, de rendement et de respect des r\u00e8gles. Des plateformes comme CapiWell offrent une mani\u00e8re claire et organis\u00e9e de participer aux march\u00e9s de Zurich, Gen\u00e8ve, Lausanne, B\u00e2le et Zoug.<\/p>

            Le Crowd-Investing est un moyen moderne, flexible et facile pour les investisseurs d'entrer dans l'immobilier suisse s'ils veulent en poss\u00e9der une petite partie, soutenir des projets \u00e9cologiquement et socialement responsables, et b\u00e9n\u00e9ficier d'une gestion professionnelle.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

            Le crowd investing est en train de changer l'immobilier suisse en permettant \u00e0 de petits investisseurs d'acqu\u00e9rir des biens immobiliers de grande valeur qui n'\u00e9taient auparavant accessibles qu'\u00e0 des personnes riches ou \u00e0 des institutions. Chez CapiWell, nous aidons les gens \u00e0 poss\u00e9der une petite partie de projets r\u00e9sidentiels, commerciaux et \u00e0 usage mixte \u00e0 Zurich, Gen\u00e8ve, Lausanne, B\u00e2le et Zoug. Le mod\u00e8le rend l'acc\u00e8s plus \u00e9quitable, mais les investisseurs doivent conna\u00eetre les risques, les rendements attendus et les r\u00e8gles qui r\u00e9gissent le march\u00e9 afin de faire des choix judicieux. Cet article fait le point sur le crowd-investing dans l'immobilier suisse, en soulignant les avantages et les inconv\u00e9nients, ainsi que les r\u00e8gles \u00e0 respecter.<\/p>","protected":false},"author":2,"featured_media":992211,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[90],"tags":[],"class_list":["post-992032","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-real-estate-capital"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/capiwell.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/992032","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/capiwell.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/capiwell.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/capiwell.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/capiwell.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=992032"}],"version-history":[{"count":16,"href":"https:\/\/capiwell.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/992032\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":992848,"href":"https:\/\/capiwell.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/992032\/revisions\/992848"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/capiwell.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/992211"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/capiwell.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=992032"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/capiwell.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=992032"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/capiwell.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=992032"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}